Загальні положення та умови

Останнє оновлення: 07 грудня 2024 року

Будь ласка, уважно прочитайте ці положення та умови, перш ніж користуватися нашим Сервісом.

Тлумачення та визначення

Тлумачення

Слова, початкова буква яких написана з великої літери, мають значення, визначені на наступних умовах. Наведені нижче визначення мають однакове значення незалежно від того, в однині чи множині вони вживаються.

Визначення

Для цілей цих Умов:

Афілійована особа означає суб'єкт господарювання, який контролює, контролюється або перебуває під спільним контролем зі стороною, де «контроль» означає володіння 50% або більше акцій, паїв або інших цінних паперів, що дають право голосу при обранні директорів або іншого керівного органу.

Країна, що мається на увазі: Україна

Компанія (в цьому Договорі іменується як «Компанія», «Ми», «Нас» або «Наш») означає ПРОФЕСІЙНУ КОЛЕГІЮ АДВОКАТІВ, вул. Сімферопольська, 13, м. Київ, Україна. Сімферопольська, 13, Київ, 02000.

Пристрій означає будь-який пристрій, який може отримати доступ до Сервісу, наприклад, комп'ютер, мобільний телефон або цифровий планшет.

Сервіс означає Веб-сайт.

Загальні положення та умови (також іменовані «Умови») - ці Умови, які складають повну угоду між Вами та Компанією щодо використання Сервісу. Ця угода була створена за допомогою Генератора Умов.

Сторонній сервіс соціальних мереж означає будь-які послуги або контент (включаючи дані, інформацію, продукти або послуги), що надаються третьою стороною, які можуть відображатися, включатися або ставати доступними за допомогою Сервісу.

Веб-сайт - веб-сайт ПРОФЕСІЙНОЇ КОЛЕГІЇ АДВОКАТІВ, доступний за адресою https://ao-pka.com.

Ви - фізична особа, яка отримує доступ до Сервісу або користується ним, або компанія чи інша юридична особа, від імені якої така особа отримує доступ до Сервісу або користується ним, залежно від обставин.

Підтвердження

Це Положення та умови, що регулюють використання цього Сервісу, а також угода, яка діє між Вами та Компанією. Ці Умови визначають права та обов'язки всіх користувачів щодо використання Сервісу.

Ваш доступ до Сервісу та користування ним обумовлений прийняттям і дотриманням Вами цих Умов. Ці Умови застосовуються до всіх відвідувачів, користувачів та інших осіб, які отримують доступ до Сервісу або користуються ним.

Отримуючи доступ до Сервісу або користуючись ним, Ви погоджуєтеся дотримуватися цих Умов. Якщо Ви не згодні з будь-якою частиною цих Умов, Ви не можете отримати доступ до Сервісу.

Ви підтверджуєте, що вам виповнилося 18 років. Компанія не дозволяє особам молодше 18 років користуватися Сервісом.

Ваш доступ до Сервісу та користування ним також обумовлений Вашою згодою з Політикою конфіденційності Компанії та її дотриманням. Наша Політика конфіденційності описує нашу політику і процедури щодо збору, використання та розкриття Вашої особистої інформації, коли Ви використовуєте Додаток або Веб-сайт, а також інформує Вас про Ваші права на конфіденційність і про те, як закон захищає Вас. Будь ласка, уважно прочитайте нашу Політику конфіденційності перед використанням нашого Сервісу.

Посилання на інші веб-сайти

Наш Сервіс може містити посилання на сторонні веб-сайти або послуги, які не належать або не контролюються Компанією.

Компанія не контролює і не несе жодної відповідальності за зміст, політику конфіденційності або практику будь-яких сторонніх веб-сайтів або сервісів. Ви також визнаєте і погоджуєтеся з тим, що Компанія не несе відповідальності або зобов'язань, прямо чи опосередковано, за будь-яку шкоду або збитки, спричинені або передбачувані внаслідок або у зв'язку з використанням або довірою до будь-якого такого контенту, товарів або послуг, доступних на таких веб-сайтах або через такі веб-сайти або сервіси.

Ми наполегливо рекомендуємо Вам ознайомитися з умовами та політикою конфіденційності будь-яких сторонніх веб-сайтів або послуг, які Ви відвідуєте.

Припинення дії

Ми можемо припинити або призупинити Ваш доступ негайно, без попереднього повідомлення або відповідальності, з будь-якої причини, в тому числі, без обмежень, якщо Ви порушите ці Умови. Після припинення Ваше право користуватися Сервісом буде негайно припинено.

Обмеження відповідальності

Незважаючи на будь-які збитки, яких Ви можете зазнати, вся відповідальність Компанії та її постачальників за будь-яким положенням цих Умов і Ваш виключний засіб правового захисту у зв'язку з усім вищезазначеним обмежується сумою, фактично сплаченою Вами через Сервіс, або 100 доларами США, якщо Ви нічого не купували
через Сервіс.

У максимальному обсязі, дозволеному чинним законодавством, Компанія або її постачальники за жодних обставин не несуть відповідальності за будь-які спеціальні, випадкові, непрямі або побічні збитки (включаючи, але не обмежуючись, збитки від упущеної вигоди, втрати даних або іншої інформації, переривання бізнесу, тілесні ушкодження, втрату конфіденційності, що виникли внаслідок або будь-яким чином пов'язані з використанням або неможливістю використання Сервісу, стороннього програмного забезпечення та/або стороннього обладнання, що використовується з Сервісом, або іншим чином у зв'язку з будь-яким положенням цих Умов), навіть якщо Компанія або будь-який постачальник були попереджені про можливість таких збитків, і навіть якщо засіб правового захисту не досягне своєї основної мети.

У деяких штатах не допускається виключення неявних гарантій або обмеження відповідальності за випадкові або непрямі збитки, а це означає, що деякі з наведених вище обмежень можуть не застосовуватися. У цих державах відповідальність кожної сторони буде обмежена в найбільшій мірі, дозволеній законом.

Відмова від відповідальності «ЯК Є» та «ЯК ДОСТУПНО»

Послуга надається Вам на умовах «ЯК Є» і «ЯК ДОСТУПНО», з усіма недоліками і дефектами, без будь-яких гарантій. У максимальному обсязі, дозволеному чинним законодавством, Компанія від свого імені та від імені своїх Афілійованих осіб, а також своїх та їхніх відповідних ліцензіарів і постачальників послуг прямо відмовляється від усіх гарантій, явних, неявних, встановлених законом або інших, щодо Послуги, включаючи всі неявні гарантії товарного стану, придатності для певної мети, права власності та непорушення прав, а також гарантії, які можуть виникнути в ході ведення справ, виконання, використання або торгової практики. Без обмеження вищезазначеного, Компанія не надає жодних гарантій або зобов'язань і не робить жодних заяв про те, що Послуга буде відповідати Вашим вимогам, досягне будь-яких запланованих результатів, буде сумісною або працюватиме з будь-яким іншим програмним забезпеченням, додатками, системами або послугами, працюватиме без перебоїв, відповідатиме будь-яким стандартам продуктивності або надійності, не міститиме помилок, або що будь-які помилки або дефекти можуть бути або будуть виправлені.

Не обмежуючи вищесказане, ні Компанія, ні будь-який її постачальник не робить жодних заяв або гарантій будь-якого виду, явних або неявних: (i) щодо роботи або доступності Сервісу або інформації, контенту, матеріалів або продуктів, включених до нього; (ii) щодо безперебійності або безпомилковості роботи Сервісу;
(iii) щодо точності, надійності або актуальності будь-якої інформації або контенту, наданого через Сервіс;
або (iv) щодо того, що Сервіс, його сервери, контент або електронні листи, надіслані від імені Компанії, не містять вірусів, скриптів, «троянських коней», черв'яків, зловмисного програмного забезпечення, програм уповільненої дії або інших шкідливих компонентів.

У деяких юрисдикціях не допускається виключення певних видів гарантій або обмеження застосовних законних прав споживача, тому деякі або всі вищезазначені винятки та обмеження можуть не поширюватися на Вас. Але в такому випадку винятки та обмеження, викладені в цьому розділі, застосовуються в найбільшій мірі, що допускається чинним законодавством.

Законодавство, що регулює відносини

Законодавство Країни, за винятком колізійних норм, регулює ці Умови та використання Вами Сервісу. Використання Вами Додатку також може регулюватися іншими місцевими, державними, національними або міжнародними законами.

Вирішення спорів

Якщо у Вас виникли будь-які сумніви або суперечки щодо Сервісу, Ви погоджуєтеся спочатку спробувати вирішити суперечку неформально, зв'язавшись з Компанією.

Для користувачів з Європейського Союзу (ЄС)

Якщо Ви є споживачем з Європейського Союзу, на Вас поширюються всі обов'язкові положення законодавства країни, в якій Ви проживаєте.

Дотримання законодавства Сполучених Штатів Америки

Ви заявляєте і гарантуєте, що (i) Ви не перебуваєте в країні, на яку поширюється ембарго уряду Сполучених Штатів або яка була визначена урядом Сполучених Штатів як країна, що «підтримує тероризм», і (ii) Ви не включені до жодного списку заборонених або обмежених сторін, складеного урядом Сполучених Штатів.

Відокремлюваність та відмова від прав

Відокремлюваність

Якщо будь-яке положення цих Умов буде визнано нездійсненним або недійсним, таке положення буде змінено і витлумачено таким чином, щоб досягти цілей такого положення в найбільшій мірі відповідно до чинного законодавства, а решта положень залишаться в повній мірі чинними.

Відмова

За винятком випадків, передбачених у цьому документі, невиконання права або вимоги виконання зобов'язання за цими Умовами не впливає на здатність сторони здійснювати таке право або вимагати такого виконання в будь-який час після цього, а також відмова від порушення не означає відмови від будь-якого наступного
порушення.

Переклад Тлумачення

Ці Умови могли бути перекладені, якщо Ми зробили їх доступними для Вас на нашому Сервісі. Ви погоджуєтеся, що оригінальний текст англійською мовою має переважну силу в разі виникнення суперечок.

Зміни до цих Умов та положень

Ми залишаємо за собою право на власний розсуд змінювати або замінювати ці Умови в будь-який час. Якщо зміни
є суттєвими, ми докладемо розумних зусиль, щоб повідомити про них принаймні за 30 днів до того, як нові умови набудуть чинності. Що є суттєвою зміною, визначається на Наш власний розсуд.

Продовжуючи отримувати доступ до Нашого Сервісу або користуватися ним після того, як ці зміни набудуть чинності, Ви погоджуєтесь бути зобов'язаними дотримуватися переглянутих умов. Якщо Ви не згодні з новими умовами, повністю або частково, будь ласка, припиніть використання веб-сайту та Сервісу.

Зв'яжіться з нами

Якщо у вас виникли запитання щодо цих Умов, ви можете зв'язатися з нами:

Поштою: вул. Сімферопольська, 13, м. Київ, Україна. Сімферопольська, 13, Київ, 02000

Політика конфіденційності

Останнє оновлення: 07 грудня 2024 року

Ця Політика конфіденційності описує нашу політику та процедури щодо збору, використання та розкриття Вашої інформації під час користування Сервісом, а також інформує Вас про Ваші права на конфіденційність та про те, як закон захищає Вас.

Ми використовуємо Ваші персональні дані для надання та вдосконалення Сервісу. Користуючись Сервісом, Ви погоджуєтесь на збір та використання інформації відповідно до цієї Політики конфіденційності. Ця Політика конфіденційності була створена за допомогою безкоштовного Генератора Політики конфіденційності.

Тлумачення та визначення

Тлумачення

Слова, початкова буква яких написана з великої літери, мають значення, визначені за наступних умов. Наведені нижче визначення мають однакове значення незалежно від того, в однині чи множині вони вживаються.

Визначення

Для цілей цієї Політики конфіденційності:

Обліковий запис означає унікальний обліковий запис, створений для Вас для доступу до нашого Сервісу або його частин.

Афілійована особа означає організацію, яка контролює, контролюється або перебуває під спільним контролем зі стороною, де «контроль» означає володіння 50% або більше акцій, паїв або інших цінних паперів, що дають право голосу при обранні директорів або інших керівних органів.

Компанія (в цьому Договорі іменується як «Компанія», «Ми», «Нас» або «Наш») означає ПРОФЕСІЙНУ КОЛЕГІЮ АДВОКАТІВ, вул. Сімферопольська, 13, м. Київ, Україна, 04053. Сімферопольська, 13, Київ, 02000.

Файли cookie - це невеликі файли, які розміщуються на Вашому комп'ютері, мобільному пристрої або будь-якому іншому пристрої веб-сайтом і містять інформацію про історію Вашого відвідування цього веб-сайту, серед іншого.

Країна відноситься до: Україна

Пристрій - будь-який пристрій, який може отримати доступ до Сервісу, наприклад, комп'ютер, мобільний телефон або цифровий планшет.

Персональні дані - це будь-яка інформація, що стосується ідентифікованої особи або особи, яку можна ідентифікувати.

Сервіс - Веб-сайт.

Постачальник послуг - будь-яка фізична або юридична особа, яка обробляє дані від імені Компанії. Це стосується сторонніх компаній або фізичних осіб, найнятих Компанією для сприяння Сервісу, надання Сервісу від імені Компанії, виконання послуг, пов'язаних з Сервісом, або надання допомоги Компанії в аналізі того, як використовується Сервіс.

Дані про використання - це дані, зібрані автоматично, або згенеровані в результаті використання Сервісу, або з самої інфраструктури Сервісу (наприклад, тривалість відвідування сторінки).

Веб-сайт - веб-сайт ПРОФЕСІЙНОЇ КОЛЕГІЇ АДВОКАТІВ, доступний за адресою https://ao-pka.com/.

Збір та використання ваших персональних даних

Типи зібраних даних

Персональні дані

Під час використання нашого Сервісу ми можемо попросити вас надати нам певну особисту інформацію, яка може бути використана для зв'язку з вами або для вашої ідентифікації. Персональні дані можуть включати, але не обмежуватися ними:

Ім'я та прізвище
Номер телефону
Дані про використання

Дані про використання

Дані про використання збираються автоматично під час використання Сервісу.

Дані про використання можуть включати таку інформацію, як адреса Інтернет-протоколу Вашого пристрою (наприклад, IP-адреса), тип браузера, версія браузера, сторінки нашого Сервісу, які Ви відвідуєте, час і дата Вашого відвідування, час, проведений на цих сторінках, унікальні ідентифікатори пристрою та інші діагностичні дані.

Коли Ви отримуєте доступ до Сервісу за допомогою мобільного пристрою, Ми можемо автоматично збирати певну інформацію, включаючи, але не обмежуючись цим, тип мобільного пристрою, який Ви використовуєте, унікальний ідентифікатор Вашого мобільного пристрою, IP-адресу Вашого мобільного пристрою, Вашу мобільну
операційну систему, тип мобільного інтернет-браузера, який Ви використовуєте, унікальні ідентифікатори пристрою та інші діагностичні дані.

Ми також можемо збирати інформацію, яку Ваш браузер надсилає щоразу, коли Ви відвідуєте наш Сервіс або коли Ви отримуєте доступ до Сервісу за допомогою мобільного пристрою.

Технології відстеження та файли cookie

Ми використовуємо файли cookie та подібні технології відстеження для відстеження активності на нашому Сервісі та зберігання певної інформації. Використовувані технології відстеження - це маячки, теги та скрипти для збору та відстеження інформації, а також для покращення та аналізу нашого Сервісу. Технології, які ми використовуємо, можуть включати

Файли cookie або браузерні файли cookie. Файл cookie - це невеликий файл, який зберігається на Вашому пристрої. Ви можете налаштувати свій браузер так, щоб він відмовлявся від усіх файлів cookie або вказував, коли надсилається файл cookie. Однак, якщо Ви не приймаєте файли cookie, Ви не зможете користуватися деякими частинами нашого Сервісу. Якщо Ви не налаштували Ваш браузер таким чином, щоб він відмовлявся від використання файлів cookie, наш Сервіс може використовувати файли cookie.
Веб-маяки. Деякі розділи нашого Сервісу та наші електронні листи можуть містити невеликі електронні файли, відомі як веб-маяки (також відомі як прозорі gif-файли, піксельні теги та однопіксельні gif-файли), які дозволяють Компанії, наприклад, підраховувати користувачів, які відвідали ці сторінки або відкрили електронний лист, а також збирати іншу пов'язану статистику веб-сайту.

Файли cookie можуть бути «постійними» або «сесійними». Постійні файли cookie залишаються на Вашому персональному комп'ютері або мобільному пристрої, коли Ви виходите з мережі, тоді як сесійні файли cookie видаляються, як тільки Ви закриваєте веб-браузер. Дізнайтеся більше про файли cookie в статті на сайті
«Безкоштовна політика конфіденційності».

Ми використовуємо як сесійні, так і постійні файли cookie для цілей, викладених нижче:

Необхідні / основні файли cookie

Тип: Сесійні файли cookie

Адмініструється Ми

Призначення: Ці файли cookie необхідні для надання Вам послуг, доступних на Веб-сайті, і для того, щоб Ви могли використовувати деякі його функції. Вони допомагають аутентифікувати користувачів і запобігти шахрайському використанню облікових записів користувачів. Без цих файлів cookie послуги, які Ви запитували, не можуть бути надані, і Ми використовуємо ці файли cookie лише для надання Вам цих послуг.

Політика щодо файлів cookie / Файли cookie про прийняття повідомлень

Тип: Постійні файли cookie

Адмініструється Ми

Призначення: Ці файли cookie визначають, чи погодилися користувачі на використання файлів cookie на Веб-сайті.

Функціональні файли cookie

Тип: Постійні файли cookie

Адмініструється Ми

Призначення: Ці файли cookie дозволяють нам запам'ятовувати вибір, який Ви робите під час користування Веб-сайтом, наприклад, запам'ятовувати Ваші дані для входу або мовні налаштування. Мета цих файлів cookie полягає в тому, щоб надати Вам більш персоналізований досвід і уникнути необхідності повторного введення Ваших налаштувань кожного разу, коли Ви використовуєте Веб-сайт.

Для отримання додаткової інформації про файли cookie, які ми використовуємо, і про ваш вибір щодо файлів cookie, будь ласка, відвідайте нашу Політику щодо файлів cookie або розділ «Файли cookie» в нашій Політиці конфіденційності.

Використання Ваших персональних даних

Компанія може використовувати Персональні дані для наступних цілей:

Надання та підтримка нашого Сервісу, в тому числі для моніторингу використання нашого Сервісу.
Для управління Вашим обліковим записом: для управління Вашою реєстрацією як користувача Сервісу.
Для виконання договору: розробка, дотримання та виконання договору купівлі-продажу продуктів, товарів або послуг.
Для зв'язку з Вами: Зв'язуватися з Вами електронною поштою, телефонними дзвінками, SMS або іншими електронними засобами зв'язку.
Надавати Вам новини, спеціальні пропозиції та загальну інформацію про інші товари, послуги та події, які ми пропонуємо.
Для управління Вашими запитами: Щоб відвідувати та керувати Вашими запитами до нас.
Для ділових переказів: Ми можемо використовувати Вашу інформацію у випадку злиття чи продажу активів.
Для інших цілей: Ми можемо використовувати Вашу інформацію для аналізу даних, виявлення тенденцій використання тощо.

Ми можемо ділитися Вашою особистою інформацією в наступних ситуаціях:

Постачальникам послуг: Для моніторингу та аналізу використання нашого Сервісу, а також для зв'язку з Вами.
Для ділових переказів: У зв'язку зі злиттям, продажем активів Компанії.
З афілійованими особами: Ми можемо ділитися Вашою інформацією з нашими афілійованими
особами за умови дотримання цієї Політики конфіденційності.
З діловими партнерами: Для пропонування Вам певних продуктів, послуг або акцій.
З іншими користувачами: Коли Ви ділитеся інформацією в публічних зонах.
З Вашої згоди: Ми можемо розкрити Вашу особисту інформацію з Вашої згоди.

Зберігання Ваших персональних даних

Компанія зберігатиме Ваші Персональні дані лише стільки, скільки це необхідно для цілей, викладених у цій Політиці конфіденційності. Ми також зберігатимемо Дані про використання для внутрішнього аналізу.

Передача Ваших персональних даних

Ваша інформація може передаватися та зберігатися за межами Вашої юрисдикції. Ваша згода з цією Політикою конфіденційності з подальшим наданням інформації означає Вашу згоду на таку передачу. Ми вживатимемо всіх розумно необхідних заходів для захисту Ваших даних.

Видалення Ваших персональних даних

Ви маєте право видалити або вимагати, щоб Ми допомогли видалити Ваші Персональні дані. Ви можете оновлювати, змінювати або видаляти Вашу інформацію, увійшовши до свого облікового запису або зв'язавшись з Нами.

Розкриття Ваших персональних даних

Ділові операції

Якщо Компанія бере участь у злитті, поглинанні або продажу активів, Ваші персональні дані можуть бути передані.

Правоохоронні органи

Компанія може бути зобов'язана розкрити Ваші Персональні дані, якщо цього вимагає закон.

Інші законодавчі вимоги

Компанія може розкрити Ваші Персональні дані, якщо добросовісно вважає, що такі дії необхідні для виконання юридичного зобов'язання, захисту прав або власності Компанії, запобігання правопорушенням, захисту безпеки користувачів або громадськості, або для захисту від юридичної відповідальності.

Безпека Ваших персональних даних

Безпека Ваших даних важлива для нас, але жоден метод передачі через Інтернет або електронного зберігання не є на 100% безпечним. Ми прагнемо захистити Ваші дані, але не можемо гарантувати їх абсолютну безпеку.

Конфіденційність дітей

Наш Сервіс не призначений для осіб молодше 13 років. Ми свідомо не збираємо особисту інформацію від осіб молодше 13 років. Якщо Ви є батьком або опікуном і знаєте, що Ваша дитина надала нам дані, будь ласка, зв'яжіться з нами. Якщо нам стане відомо про збір даних від дітей без згоди батьків, ми видалимо цю
інформацію.

Посилання на інші веб-сайти

Наш Сервіс може містити посилання на сторонні веб-сайти. Ми не контролюємо і не несемо відповідальності за їхній контент чи політику конфіденційності. Будь ласка, переглядайте політику конфіденційності кожного сайту, який Ви відвідуєте.

Зміни до цієї Політики конфіденційності

Ми можемо час від часу оновлювати нашу Політику конфіденційності. Ми повідомимо Вас про будь-які зміни, розмістивши нову Політику конфіденційності на цій сторінці і оновивши дату «Останнього оновлення».

Рекомендується періодично переглядати цю Політику конфіденційності на предмет будь-яких змін.

Зв'язатися з нами

Якщо у вас виникли запитання щодо цієї Політики конфіденційності, ви можете зв'язатися з нами:

Поштою: вул. Сімферопольська, 13, м. Київ, Україна. Сімферопольська, 13, Київ, 02000

Зміни у фінансовому моніторингу з 1 січня 2025 року

Фінансовий моніторинг в Україні переходить на новий рівень із початку 2025 року. У фокусі — посилення прозорості звітності, підвищення відповідальності фінансових установ і їхніх посадових осіб, а також виявлення потенційних ризиків на ранніх етапах. Нижче детальніше про ключові оновлення.

1. Поглиблений аналіз від Національного банку України

Національний банк України запроваджує нову форму безвиїзного нагляду — «поглиблений аналіз», який включає:

Детальне дослідження звітності та діяльності банків. НБУ перевірятиме не лише цифри у звітності, а й якість процедур, пов’язаних із фінансовим моніторингом.
Раннє виявлення ризиків. Такий моніторинг дасть змогу вчасно запобігати системним проблемам.
Підвищення стандартів прозорості. Зокрема, більш детально аналізуватимуться операції з великими сумами або транзакції, що потенційно пов’язані з відмиванням коштів.

Що зміниться?
Фінансовим установам доведеться приділяти більше уваги внутрішнім процедурам контролю, адже регулятор тепер оцінюватиме не лише кінцеві показники діяльності, а й шукатиме потенційні ризики на ранніх етапах.

2. Нові правила для посадових осіб із фінансового моніторингу

Відповідно до рішення НКЦПФР № 1418, запроваджено жорсткіші вимоги до фахівців, які відповідають за проведення фінансового моніторингу. Зокрема:

Підтверджена кваліфікація. Посадові особи повинні мати освітній і професійний рівень, що відповідає новим стандартам.
Додаткові перевірки. Вони проходитимуть процедури атестації або затвердження своєї відповідності вимогам регулятора.
Посилені процедури перевірки клієнтів. Це зменшить ризики незаконних операцій, включно з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму.

Що це означає для ринку?
Фінансові установи будуть змушені приділяти більше уваги навчанню та підготовці свого персоналу, оскільки рівень відповідальності за дотримання правил суттєво підвищується.

3. Відновлення планових перевірок

Після тривалого періоду послаблень, пов’язаних із воєнним станом, у 2025 році повертаються повноцінні планові перевірки органів державного нагляду. Головні сфери контролю:

Якість податкової та фінансової звітності
Прозорість фінансових операцій
Дотримання вимог до внутрішнього контролю

Чому це важливо?
Недотримання стандартів звітності чи відсутність належного контролю ризикує обернутися для компанії штрафами або навіть відкликанням ліцензії.

4. Посилений контроль за великими транзакціями

Нові правила вимагають, щоб фінансові установи приділяли особливу увагу великим операціям. Транзакції на суму понад 400 000 грн можуть бути додатково перевірені на відповідність законодавству. Будь-які підозрілі операції необхідно негайно задекларувати уповноваженим органам.

Яка мета?
Цей крок спрямований на унеможливлення зловживань у фінансовому секторі та на боротьбу з відмиванням коштів.

Підсумок

Посилення фінансового моніторингу з 2025 року — серйозний виклик для банків, страхових компаній та інших фінансових установ. Нові правила вимагають вищого рівня прозорості, відповідальності й кваліфікації персоналу. Вчасна підготовка та належні внутрішні процедури дадуть змогу зберегти репутацію та уникнути санкцій із боку регуляторів.

Поширити допис в:

Хочете замовити консультацію?

Ми готові допомогти вам вирішити найскладніші правові питання. Залиште заявку на консультацію, і наші юристи оперативно зв'яжуться з вами, щоб обговорити ваші потреби та запропонувати найкращі варіанти вирішення.